9月19日,北京证监局披露2张罚单,长江证券北京万柳东路证券营业部被采取责令增加内部合规检查次数监督管理措施,时任营业部负责人邸海艳被采取出具警示函行政监管措施。
北京证监局通报该营业部的三个问题,一是委托无资质第三方进行客户招揽,二是委托无资质第三方进行基金销售,三是向第三方返还佣金、销售提成,赠送礼品并以其他费用名目予以报销。
今年以来,至少有9家券商因为基金销售违规,收到超过15张罚单,个人与机构双罚情形多有出现,无基金从业资格以及承诺收益是违规重灾区。加强执业资格管理,持续宣导提升员工合规意识,以及强化展业过程中的合规性是首要任务。
违规委托无资质第三方销售基金
长江证券北京万柳东路证券营业部的问题之一是,委托无资质第三方进行客户招揽。
《证券公司监督管理条例》第三十三条规定,证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。
问题之二是,委托无资质第三方进行基金销售。《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十条规定,未经基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动。
问题之三是,向第三方返还佣金、销售提成,赠送礼品并以其他费用名目予以报销。
《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第八条规定,证券期货经营机构应当强化财经纪律,杜绝账外账等不规范行为。对于业务活动中产生的费用支出制定明确的内部决策流程和具体标准,确保相关费用支出合法合规。
第九条规定,证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中,不得以下列方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益,包括提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物,或者为上述行为提供代持等便利等。
9家券商基金销售违规遭罚
易董数据统计显示,截至9月19日,有9家券商因基金销售违规遭罚,包括恒泰证券、国金证券、国都证券、招商证券、中泰证券、华林证券、国投证券、华泰证券以及上述长江证券。
违规类型包括,执业资格管理存在漏洞;不具有基金从业资格但从事基金销售活动;未向个别客户有效揭示重要信息;宣传预期收益率;未进行留痕管理;向预期风险等级不确定的普通投资者主动推介中高风险基金产品;销售过程误导投资者;未进行风险提示;认购期内实施特别的考核激励政策;与客户约定分享投资收益;承诺赠送礼金、承诺本金不受损失。
“个人罚”与“机构罚”双罚情形出现较多,往往在一线人员违规遭罚的同时,相关营业部或总部层面也面临因管理责任收到罚单。
处罚类型主要包括,责令增加内部合规检查次数,责令改正,出具警示函等。
行业人士:强化宣导提升员工主动合规意识
有行业人士提出两方面建议,一是券商分支机构需严格基金销售执业资格管理,持续加强宣导,提升公司员工的主动合规意识;二是券商应当严格要求营销人员,在从业过程中应全面介绍产品,不可过于片面介绍产品的优点而隐瞒风险,更不应该违规预测或者承诺收益或产品保本等。
相关规定指出,基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务,不得有下列情形:
一是虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
二是违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例;
三是预测基金投资业绩,或者宣传预期收益率;
四是误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品;
五是未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息,或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息;
六是采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;
七是在基金募集申请完成注册前,办理基金销售业务,向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额;
八是未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金,或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期;
九是挪用基金销售结算资金或者基金份额;违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全;
十是利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换;
十一是违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息;
十二是以低于成本的费用销售基金;十三是实施歧视性、排他性、绑定性销售安排;十四是证监会规定禁止的其他情形。
中新网南宁9月19日电(黄艳梅汤细藜)广西壮族自治区卫生健康委员会19日介绍,广西以扩充优质医疗资源为核心,建设高水平公立医院网络。全区446家二级及以上医疗机构共开展便民服务措施6290项,减免患者费用达2662万元(人民币,下同)
2024-09-20广西,公立医院,医院停牌10个工作日后,中国船舶换股吸收合并中国重工的交易预案公布。今日,中国船舶、中国重工双双复牌,截至收盘,中国船舶涨3.32%,股价报36.06元,总市值1613亿元;中国重工跌2.41%,股价报4.86元,总市值1108亿元
2024-09-20中国重工,中国船舶,旅游ST盛屯(600711.SH)仍在为自己的信披违规违法案“付出代价”。 今日晚间,ST盛屯公告,公司于近日收到董事长张振鹏、总经理周贤锦、董事翁雄、董事会秘书邹亚鹏的书面辞职报告,因工作调整原因,四人均辞去相关职务
2024-09-20公司,2024,产品A股港股上扬、人民币爆发……中国资产大涨的背后,是美联储时隔4年首度降息
2024-09-20降息,美联储,市场“今年黑龙江省粮食丰收已成定局。”19日,黑龙江省委农办主任、黑龙江省农业农村厅党组书记庞海涛说
2024-09-20黑龙江省,黑龙江,该省市委书记陈吉宁今天分别会见了来沪参加第36次上海市市长国际企业家咨询会议的上海市市长国际企业家咨询会议主席、瑞士罗氏集团董事会主席施万,英国太古集团行政总裁施铭伦、美国直观医疗公司全球首席执行官盖瑞·古萨特
2024-09-20上海,观点,翠湖点亮璀璨上海,共赴追光之旅。以“穿越光年”为主题的首届上海国际光影节今晚(19日)在上海展览中心开幕。市委副书记、市长龚正出席并宣布光影节开幕。 副市长陈宇剑启动装置,发布首张“上海光影地图”
2024-09-20上海,观点,翠湖在科技浪潮的推动下,智能化时代正以前所未有的速度席卷全球。作为全球领先的科技企业,华为始终站在行业前沿,积极探索智能化技术的创新与应用
2024-09-20华为,手机,路由器证券时报网讯,一汽富维9月19日在交易所互动平台中披露,截至9月10日公司股东户数为38937户,较上期(8月31日)减少123户,环比降幅为0.31%。这已是该公司股东户数连续第4期下降,累计降幅达2.24%,也就是说筹码呈持续集中趋势
2024-09-20一汽富维,后视镜,红旗9月19日晚间,创兴资源(600193)发布公告称,公司收到中国结算上海分公司出具的股权司法冻结及司法划转通知,获悉公司控股股东华侨实业所持有的1.02亿股公司股份被杭州市公安局上城区分局冻结,占其持股比例的100%
2024-09-20公司,创兴资源,股份每经AI快讯,9月19日,远望谷公告,公司实际控制人徐玉锁先生及陈光珠女士与鼎泰四方签署了《股份转让协议之终止协议》,双方就终止协议转让公司股份事宜协商达成一致意见
2024-09-20远望谷,公司,徐玉锁从“最牛打工人”到海天味业“掌舵人”,程雪能否带领市值蒸发4900亿元的公司,也走上“逆袭”的道路。 9月19日晚间,“酱油茅”海天味业(603288)发布公告宣布,公司召开了2024年第一次临时股东大会,成功选举产生第六届董事会及监事会
2024-09-20海天味业,酱油,程雪大河财立方消息,近日,开封市人民政府办公室发布《扎实推进2024年下半年经济稳进向好若干措施》。 其中提到,强化重点产业规划、政策配套,研究制定汽车产业中长期发展规划,明确发展目标,加快推动汽车产业基地二期等项目落地
2024-09-20河南,企业,汽车近年来,作为“美甲平替”的穿戴甲火爆网络。“潮男”唐跃从做水晶珠宝生意“摇身”切入美甲赛道,2019年投入成本50万元,通过淘宝与抖音做起,短短5年,唐跃的公司如今已发展为年销售额以亿元为单位
2024-09-20唐跃,美甲,穿戴该公司成立于 1994 年 10 月,法定代表人为明金星,经营范围含生猪屠宰、家禽屠宰、食品生产、食品经营、调味品生产、食品添加剂生产等,由金锣(香港)控股有限公司全资持股
2024-09-20金锣,金星,香港今年上半年,长江电力实现营业收入348.08亿元,同比增长12.38%;归属于上市公司股东的净利润113.62亿元,同比增长27.92%。 除了业绩的稳定增长,长江电力的股价表现也受到市场关注
2024-09-20长江电力,公司,抽水蓄能当“去库存”成为酒行业面临的重要课题时,有酒企逆势跑出“加速度”,古井贡酒就是其中之一
2024-09-20古井贡酒,公司,亿元沪深京交易所9月19日公布2024年国庆节休市安排,2024年国庆节、重阳节期间港股通交易日安排也同时出炉。 2024年国庆节A股休市安排: 10月1日(星期二)至10月7日(星期一)休市,10月8日(星期二)起照常开市
2024-09-20港股通,10,中国证券登记结算有限责任公司在美国降息50个基点后,全球资本市场震动。 晚间,美股开盘后全线暴涨。纳斯达克中国金龙指数更是大涨超3%。中概股中,多股涨幅超5%。 虚拟货币也全线大涨,其中比特币一度突破63000美元。 黄金、白银走势较为强劲
2024-09-20英国央行,降息,预计9月19日,2024粤港澳大湾区创新成果巡展广州站活动在广州图书馆举行
2024-09-20粤港澳大湾区,广州,粤港澳9月19日晚间,豪尔赛(002963.SZ,股价9.65元,市值14.51亿元)披露公告,拟将公司所持的一道新能源科技股份有限公司(以下简称“一道新能”)0.71%股权转让予刘勇
2024-09-20一道新能,永福股份,公司耕地是中华民族永续发展的根基。 国新办新闻发布会9月19日发布数据显示,从2021年起,我国耕地面积“三连增”,净增1758万亩,全国耕地持续多年减少的态势已被遏制
2024-09-20耕地,自然资源,保护9月19日晚间,联创股份(SZ300343,股价4.12元,市值44.04亿元)公告披露,公司控股股东、实际控制人李洪国收到山东证监局出具的《关于对李洪国采取出具警示函措施的决定》(〔2024〕103号)(以下简称《警示函》)
2024-09-20李洪国,联创股份,信息披露9月19日晚间,新亚制程(002388)公告,持股5%以上的股东湖南湘材和维也利计划减持公司股份。 其中,湖南湘材计划通过集中竞价交易减持不超过5106976股,通过大宗交易减持不超过10213952股,合计不超过总股本的3%
2024-09-20新亚制程,公司,湖南联创光电公告,公司于2024年9月19日收到上海证券交易所下发的《关于江西联创光电科技股份有限公司收购股权暨关联交易事项的问询函》。问询函要求公司及相关方进一步补充披露关于标的公司客户情况、订单情况、估值以及业绩承诺履行等相关事项
2024-09-20联创光电,公司,问询函因涉信披问题被立案调查的联创股份,其控股股东、实控人也收到监管警示。 9月19日晚,联创股份(300343)发布公告,公司控股股东、实际控制人李洪国收到中国证券监督管理委员会山东监管局出具的《关于对李洪国采取出具警示函措施的决定》
2024-09-20联创股份,公司,上海中新网南京9月19日电(记者朱晓颖)南京市科学技术局副局长陆璐19日介绍,从成果供给端来看,南京重大创新平台科研成果“沿途下蛋、就地转化”效率更高,各类重大创新平台紧扣“4266”产业体系开展关键核心技术攻关,实现了一批产业化应用
2024-09-20关键,科技,创新天眼查法律诉讼信息显示,近日,绿地控股集团有限公司及其法定代表人张玉良因未履行生效法律文书确定的给付义务,被武汉市黄陂区人民法院限制高消费,涉及建设工程合同纠纷案件。案件流程信息显示,不久前,该公司因此案被恢复执行1551万余元
2024-09-20信息,张玉良,绿地控股集团有限公司曾经的新势力“蔚小理”如今变成了“理蔚小”,格局迎来重塑。理想已连续7个季度盈利,而蔚来和小鹏仍处于亏损状态。在此背景下,蔚来和小鹏纷纷推出“走量”车型,以谋求更高销量,试图扭转现有亏损困境
2024-09-20蔚来,小鹏汽车,乐道9月19日晚间,威尔泰(002058)连发两条高管任职变动公告。 威尔泰称,公司董事会近日收到董事长叶鹏智的书面辞职申请。叶鹏智因个人工作安排原因,辞去公司第八届董事会董事、董事长及董事会下属各委员会的相关职务
2024-09-20公司,董事会,董事