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杭州银行及下属子公司等 去年被罚超千万元

2025-03-13 08:00:53 A+A-

杭州银行及下属子公司等 去年被罚超千万元

2月份以来，杭州银行（600926.SH）接连披露了多次投资者调研活动。其中，该行资产质量成为投资者普遍关心的问题之一。《经济参考报》记者注意到，不仅仅是资产质量，杭州银行在内控管理制度及举措方面也有待进一步提升。2024年全年，杭州银行（包含分支机构、子公司等）因多项违法违规行为，累计被监管处罚金额超千万元，被罚次数和金额均明显超过此前一年。杭州银行近期公开表示，2024年，银行业信用风险暴露压力普遍增大，该行信用风险上升压力也有所提升，但仍控制在年初的预期范围内。展望2025年，该行有充分信心保持资产质量基本稳定。

从被罚情况来看，杭州银行在内控管理方面仍有待提升。据同花顺监测数据，2024年全年，杭州银行及其分支机构和理财子公司等被监管累计处罚7次，金额超过1200万元，与2023年相比明显上升。2023年，该行及其分支机构等被监管处罚4次，金额累计约62万元。

其中，2024年杭州银行上市公司本身涉及多笔大额罚没金额，累计超过960万元；该行分支机构及理财子公司全年累计被处罚逾310万元。

杭州银行最近一次被处罚的时间发生在2024年11月，被罚没金额也是该行2024年最高的一笔。根据国家外汇管理局公布的行政处罚信息，杭州银行因为“办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查、违反规定办理资本项目付汇、违反规定办理结汇业务、违反外汇账户管理规定和违反外汇登记管理规定”等违法事实，被国家外汇管理局浙江省分局于2024年11月25日处以“警告、罚款、没收违法所得”的处罚类别，罚没款金额合计645.50万元。

此外，杭州银行因为存贷业务、债券承销、投资理财等方面的多项违法违规行为，分别于2024年1月和8月，先后被国家金融监督管理总局浙江监管局给予行政处罚，处罚金额分别为210万元、110万元。相关行政处罚信息显示，杭州银行的主要违法违规事实包括：债券承销业务与债券交易/投资业务间“防火墙”建设不到位、本行贷款及贴现资金被用于购买本行结构性存款、违规向借款人收取委托贷款手续费等。

事实上，针对合规性管理及风险防范，杭州银行曾在2024年半年报中披露，公司精准实施员工行为管理与案件防控管理工作举措，编制监管处罚案例与案件风险隐患集等培训教材，强化案例警示教育，持续加大员工合规培训力度等。杭州银行还称，公司坚持“风险防范是发展的前提、不以风险换发展”的理念，坚守全员全程的风控策略，内部建立信贷稽核机制、员工内控行为评价、团队内控行为分类评价等系列措施。此外，该行还表示，聚焦重点领域开展分支机构“整改提升”专项活动，常态化推进内控制度建设；推进重点领域内控检查与整改问责，持续完善长效机制；持续提升监管问题整改质效，落实合规清单管理，按月监测、按季管控，重点督导，推进问题整改与重要合规指标达标等。

从监管公布的行政处罚信息来看，杭州银行被处罚的时间及金额主要分布在2024年下半年。针对杭州银行及分支机构2024年违法违规问题突出的原因，以及该行2025年在内控管理方面的提升改进措施，本报记者于近期向杭州银行联系采访，截至发稿未收到该行回复。

(责任编辑：卢其龙 CN070)

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