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电信网络诈骗手段花样翻新 银行加固防火墙构建反诈新格局(2)

本月,浦发银行则在全行开展“金融守护者联盟”系列活动,通过举办沉浸感强、互动性高的“金融安全游园会”,让消费者和银行员工共同成为金融安全的“守护者”。

近日,重庆农商行巴南支行联合当地多部门走进养老院,为老人讲解冒充公检法诈骗等常见骗局。同时,该行秀山支行还走进中学校园,结合“免费领游戏装备”等诈骗案例,向青少年揭露诈骗伎俩。

中银消费金融日前也宣布,2025年7月1日至31日期间,公司在全辖范围内组织开展“防范非法金融中介守护消费者金融财富”专项宣传活动,推进金融知识常态化教育。

技术护航加固反诈防火墙

证券时报记者深入业内观察发现,在数字化转型的大背景下,商业银行不断加大科技投入,构建智能化反诈体系。

如今,不少金融机构借助大数据、人工智能等前沿技术构建的“无感”反诈风控体系逐渐成为主流。无论是大型国有银行、股份行,还是地方区域性银行,都在以科技为依托,加固反诈防火墙。

6月底,网联清算公司在官网公告称,通过构建行业反诈基础设施,创建风险信息共享机制,运用大数据、人工智能等技术手段,已为参与机构提供查询服务千万余次,协助商业银行拦截可疑交易逾百亿元,保护近百万名群众免受诈骗。

国有大型银行方面,以中国建设银行为例,该行近年组建专业模型研发团队,融合业务、数据、科技条线力量,引入机器学习、深度学习及图计算等算法,完善实时模型框架,提升风险监测模型防控能力,同时针对新型诈骗手法迭代优化了监测模型。根据中国建设银行一季度披露的数据,2024年该行共管控可疑账户、数币钱包等超250万个,拦截疑似涉诈资金超115亿元;成功堵截电诈类案件近2万件,堵截金额近13亿元;支持各级公安机关返还电诈受害人资金超10亿元。

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