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基金公司和代销机构风险重估潮来袭:基金风险等级大量上调(2)

据记者不完全统计,9月以来,近20家基金公司发布了22条相关公告,远超此前月均个位数的水平,且单次公告常涉及旗下10余只至数十只产品。涉及基金公司包括华安基金、富国基金、华泰柏瑞基金、天弘基金、融通基金、前海开源基金、诺安基金、海富通基金、西部利得基金、中邮创业基金等。

而此前,较少出现此类涉及风险等级调整的公告,比如8月、7月、6月分别仅有5条、6条、5条。

调整并非仅发生在产品源头,销售渠道也同步联动。

据记者了解,除了基金公司之外,近期,部分银行也对旗下代销的公募基金产品风险等级进行了调整。

中信银行是其中的典型代表,该银行于10月15日起进行了年内的第四次调整。此次调整17只代销资产管理产品的风险评级,其中,2只易方达管理的混合型FOF基金从R3下调至R2,其余15只产品风险评级上调,包括将2只汇添富管理的偏股混合型基金从R4上调为R5,将平安基金管理的2只灵活配置型基金、工银瑞信管理的1只混合型FOF基金从R3上调为R4。

而此前三次调整,该行已累计对163只代销资管产品的风险评级进行了调整,其中仅5月份一次就集中调整158只,全部为评级上调,部分产品的风险等级甚至是一次上调两级。

2025年以来已有多家银行调整了代销公募基金产品的风险评级。例如农业银行、建设银行、宁波银行等多家银行也曾公告对旗下代销公募基金产品的风险评级进行调整。

业内人士介绍,券商和第三方销售平台(蚂蚁基金、天天基金等)也同样参与了本轮公募基金产品的风险等级评定和调整,其操作逻辑与银行一致。

“近期出现了基金公司和代销机构对公募基金风险等级密集调整的情况。”排排网财富公募产品运营曾方芳介绍,除了银行和基金公司外,券商等其他代销机构也对代销的公募基金产品进行风险等级评定和调整。

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