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光大银行正式设立首席风险官，2024年被罚没金额增长88%

2025-02-25 13:15:24 A+A-

光大银行正式设立首席风险官，2024年被罚没金额增长88%

又一家银行新设首席风险官一职。

2月24日，光大银行（601818）发布公告称，董事会同意聘任马波为首席风险官，马波的首席风险官职务自其任职资格获国家金融监督管理总局核准之日起生效。

光大银行正式设立首席风险官，2024年被罚没金额增长88%

光大银行此前并未设立首席风险官职务，仅设有“风险责任人”一职，由该行副行长杨兵兵于2021年10月起担任。

马波，工学博士，高级工程师。现任光大银行光大金融研究院/博士后工作站院长、风险管理部总经理兼智能运营中心总经理。

马波于1999年加入光大银行，历任总行稽核部副处长，信贷控制部（后更名为风险管理部）处长，风险管理部总经理助理、副总经理、副总经理（总行部门总经理级）兼巴塞尔新资本协议办公室主任、智能风控中心总经理，信用卡中心党委书记、副总经理（总行部门总经理级），风险管理部总经理兼信用卡中心副总经理。

2月21日，光大金融研究院院长马波受邀参加由中央广播电视总台主办的“央视财经金融强国——论道耐心资本”活动，并接受央视《经济信息联播》栏目采访。

在采访中，马波强调，银行业作为金融体系的基础支撑，应发挥资金主渠道和综合金融服务商的双重作用，在资产端提升对知识产权、数据资产等新兴要素的识别评估、融资支持及风险管理能力，形成对耐心资本的有效联动。针对新兴领域风险，银行需结合智能风控技术（如数据资产管理、前控化交易系统）强化风险预判，同时优化债权融资结构以平衡收益与风险。

在银行业，建设银行（601939）是最早设立首席风险官的银行，早在2006年，建设银行就增设了首席风险官一职，并构建了“总行首席风险官—分行风险总监—支行风险主管”的垂直管理体系。

在十年后的2016年9月，原银监会正式颁布了《银行业金融机构全面风险管理指引》，其中第十五条规定，规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监（首席风险官）。董事会应当将风险总监（首席风险官）纳入高级管理人员。风险总监（首席风险官）或其他牵头负责全面风险管理的高级管理人员应当保持充分的独立性，独立于操作和经营条线，可以直接向董事会报告全面风险管理情况。

近期，设立首席风险官已成为商业银行的一个新趋势。前不久的2月13日，郑州银行（002936）发布公告，宣布决定聘请潘峰担任首席风险官一职。2024年以来，兴业银行（601166）、重庆银行（601963）、华夏银行（600015）也陆续增设首席风险官一职。

2月11日，华夏银行发布官方公告，宣布国家金融监督管理总局已正式批准刘小莉担任本行首席风险官的任职资格。回溯至2024年12月21日，重庆银行发布公告，宣布王伟列被正式聘任为该行的首席风险官。更早前的12月13日，兴业银行也发布了公告，称已聘任赖富荣担任本行的首席风险官。

银行业纷纷设立首席风险官一职，这一趋势凸显了加强风险管理在银行业中的紧迫性和重要性。

上海金融与法律研究院研究员杨海平在接受媒体采访时指出，商业银行当前面临风险防控形势的复杂化，包括外部环境变化（如经济周期波动、监管趋严）和内部业务转型（如数字化转型、新业务拓展）的双重挑战。他特别强调，首席风险官的核心职责是推动全面风险管理体系的建设和运行，覆盖信用风险、操作风险、市场风险、战略风险、银行账簿利率风险、集中度风险、流动性风险、声誉风险等八大类风险。

值得一提的是，虽然增设了首席风险官，但光大银行目前仍未设置首席合规官。

2024年8月16日，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》，其中第十三条提到，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。金融机构的首席合规官应当取得国家金融监督管理总局或者其派出机构的任职资格许可。

该《办法》2024年12月25日正式发布，并自2025年3月1日起正式施行。

近年来，光大银行频频暴露出内控问题与合规问题，多次吃下高额罚单。

据统计，2024年，光大银行及其分支机构、个人的行政处罚达到66次，较2023年的51次增加了15次；被罚没金额约为4220万元，较2023年的2240万元增长了约88.39%。

而2025年伊始，光大银行又收到了高额罚单。1月27日，因违反账户管理、清算管理、反洗钱等11项违法行为，光大银行被中国人民银行警告并罚没1878.83万元。因涉及违规包括未履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等问题，12名责任人被罚75.6万元。

2月8日，光大银行上海分行因员工行为严重违反审慎经营规则被罚款150万元，两名理财经理被终身禁业。

罚单数量与罚没金额的不断上升，揭示了光大银行在信贷业务管理、风险控制体系及内部治理结构等方面或许都存在亟待解决的问题。至于光大银行未来是否还会增设首席合规官岗位，尚待观察。

(责任编辑：卢其龙 CN070)

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