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算法为王还是服务为王?AI浪潮下券商投顾业务“护城河”迎来热议(4)

具体来看,一是独家数据优势。券商拥有的深度业务数据、用户行为数据、客户数据等让其更懂投资者,而AI模型本身就严重依赖真实世界的可信数据。因此,作为投资交易核心观点逻辑及数据的输入方,券商具备塑造独家数据的优势。

二是复杂场景服务。券商本身的多元业务具有协同效应,投资顾问可结合多元业务、多元知识为投资者提供多元业务服务场景,比如为企业客户提供“股权质押-税务优化慈善信托-资产配置”的综合方案等。

三是AI协同服务。券商通过结合AI大模型能力,可为投顾业务外接“第二大脑”,赋能证券投顾业务的各个场景、各个领域,推动整体生产力提升。

四是开放生态。券商可将证券投顾业务与证券开放生态结合,联合财富管理各部位,以开放理念提供多方位服务。当然,券商也应当与第三方AI平台建立更深层次的合作联系,为客户提供来自专业机构的专业服务。

“券商投顾业务的核心竞争力在于其专业的投资顾问人才队伍、涵盖全链条全牌照的客户服务体系、深耕多年的品牌信誉以及完善的合规风控体系,更主要的是经历了时间的沉淀与周期的验证。”银河证券财富管理首席投资官、产品中心总经理张嘉为说。

东方证券有关负责人表示:“券商与客户之间建立了长期的信任关系,尤其是在高净值客户和机构投资者中,这种信任是AI平台难以迅速建立的。券商可以提供涵盖投资、融资、并购、财富管理等全方位的综合金融服务,第三方AI平台通常仅专注于投资建议。此外,券商能够根据客户的个性化需求,提供定制化的投资组合和长期财富规划。这些共同构成了券商的核心竞争力。”

(责任编辑:卢其龙 CN070)

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